El Banco Central de Argentina da de baja una billetera que declaró no operar

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) dio de baja este viernes 13 de noviembre a Sur Finanzas PSP, una billetera virtualAplicación que guarda dinero o medios de pago en el celular y permite pagar, transferir y cobrar sin efectivo ni tarjeta física. que presentó tarde declaraciones juradasDocumento que una persona o empresa presenta ante un organismo público afirmando que los datos que informa son verdaderos, con responsabilidad legal si no lo son. en las que dijo no haber tenido operaciones entre julio de 2025 y agosto de 2026, según la resolución a la que accedió La Nación. El organismo detectó transferencias por 393.871 millones de pesos.

Clarín precisó que ese volumen, casi tres millones de transferencias, corresponde solo a julio de 2025. La Nación no detalló a qué período corresponde la cifra. Los dos diarios coinciden en que la billetera siguió moviendo dinero hasta noviembre de 2025 en el Banco Industrial y hasta diciembre en el Banco Hipotecario, las dos entidades donde tenía cuentas.

La resolución, firmada por el superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Curutchet, sostiene que mantener a la empresa en el registro "representa un riesgo para la integridad y confiabilidad del sistema de pagos", según Clarín.

Sin bancos y sin actividad

Sur Finanzas estaba inscripta como proveedor de servicios de pagoproveedor de servicios de pago (PSP) Empresa no bancaria que ofrece cuentas digitales y medios de pago, como billeteras virtuales, con más restricciones que un banco para captar depósitos y recibir salarios. que ofrece cuentas de pago, la figura con la que funcionan las billeteras virtuales en Argentina y que no equivale a una licencia de banco. Según el BCRA, no registra operaciones desde enero de 2026. Son más de 180 días, el plazo que la Comunicación "A" 8432 del Banco Central, de abril de este año, fija para dar de baja a un proveedor inactivo. La misma norma cuenta como señal de inactividad que la empresa informe que no opera.

El otro motivo fue la pérdida de los bancos. El Banco Industrial cerró la cuenta de Sur Finanzas en noviembre de 2025, y en el Banco Hipotecario el cierre quedó sujeto a decisiones judiciales, según La Nación. La empresa dijo que cerró las cuentas de sus clientes y les pidió retirar el dinero, pero no presentó la documentación para verificar que devolvió todos los saldos, señaló el BCRA.

Además, dejó de enviar los informes obligatorios al Banco Central desde julio de 2025, antes de las medidas judiciales que después invocó para justificar la falta de información, informó Clarín. El organismo rechazó esa explicación, consideró incompletas sus presentaciones y tuvo en cuenta una medida cautelarDecisión provisoria de un juez o tribunal que frena algo mientras se estudia el caso, para evitar un daño difícil de revertir. No es una condena ni decide quién tiene razón. de marzo de 2026 que limitó la situación de la sociedad y de sus accionistas.

Una causa abierta por presunto lavado

La baja es una decisión administrativa y llega la semana posterior a que el juez federal de Lomas de Zamora, en la provincia de Buenos Aires, Juan Tomás Rodríguez Ponte, dictara el procesamientoEn la justicia penal argentina, decisión del juez que considera que hay pruebas suficientes para sospechar que una persona cometió un delito y la deja sometida a juicio. No es una condena. del dueño de la billetera, Ariel Vallejo. El juez lo considera presunto jefe de una asociación ilícita dedicada al lavado de activosConjunto de maniobras para que el dinero obtenido con un delito parezca legal, por ejemplo comprando bienes o moviéndolo por varias cuentas y empresas. También se lo llama lavado de dinero., la evasión de impuestos y la apropiación indebida de aportes a la seguridad social, según Clarín. Le impuso un embargo de 40.000 millones de pesos y Vallejo cumple prisión domiciliaria con tobillera electrónica.

El procesamiento no es una condena. Vallejo siempre negó haber usado un "ejército de soldaditos", la expresión con la que la agencia de recaudación argentina, ARCA, describió el presunto uso de personas de bajos recursos como fachada para mover millones, recordó La Nación. La causa nació con una denuncia de ARCA en noviembre de 2025 y, casi un año después, todavía se desconoce el origen de los 818.000 millones de pesos sobre los que alertó el fisco.

El caso trascendió el mundo financiero porque parte del dinero que distribuyó Sur Finanzas llegó a clubes de fútbol a través de patrocinios y préstamos, y porque Vallejo es cercano al presidente de la Asociación del Fútbol Argentino (AFA), Claudio Tapia.

Un registro con 239 proveedores

El control del BCRA alcanza a un sector enorme. En agosto había 239 proveedores de cuentas de pago inscriptos y 70,1 millones de cuentas de pago abiertas en Argentina, según el informe de pagos minoristas del organismo. La norma de abril también permite dar de baja a un proveedor por cambios de fondo en sus condiciones de inscripción o por sanciones de otros reguladores, como la Unidad de Información Financiera.

Sur Finanzas tiene 30 días hábiles para recurrir la decisión. Quien use una billetera en Argentina puede comprobar si la empresa figura en el registro de proveedores de servicios de pago del BCRA. En el resto de la región, ese control lo ejercen el banco central o la superintendencia financiera de cada país, que también publican qué entidades están autorizadas.