Binance queda con ether para el 94 % de los saldos y el bitcoin cae 5 %

El bitcoin cayó casi 5 % y el ether casi 6 % en las horas que siguieron a la salida de miles de millones de dólares de Binance, y BNB, la moneda que creó la plataforma, perdió cerca de 8 %, según CoinGecko a la 01:31 en tiempo universal coordinado (UTC) del 30 de octubre. Las billeteras vaciadas respaldaban saldos de clientes, y tras el ataque el ether en reserva alcanzaría para cubrir cerca del 94 % de lo que Binance debe en esa moneda, según un cálculo de CoinDesk.

Binance estimó el impacto en unos 6.300 millones de dólares y dijo que cubrirá todas las pérdidas con su fondo de emergencia y fondos propios y que los fondos de los usuarios están a salvo, según su actualización oficial del incidente. La cronología del ataque, la causa preliminar y los congelamientos están en la nota principal de esta cobertura.

Cinco horas de caída

A las 20:15 UTC del 29 de octubre, minutos antes de la primera transferencia sospechosa, el bitcoin valía 80.327 dólares, el ether 2.313 y BNB 738,90, según la reconstrucción de CryptoTicker con datos de CoinGecko. BNB fue la primera en reaccionar y tocó 692,32 dólares a las 20:50 UTC, las 17:50 en Buenos Aires y São Paulo, las 15:50 en Bogotá y Lima y las 14:50 en Ciudad de México. El bitcoin perforó los 79.000 dólares a las 21:00 UTC.

La caída siguió durante la noche. A las 00:38 UTC del 30 de octubre el bitcoin estaba en 77.160 dólares, el ether en 2.208 y BNB en 684, su mínimo de la jornada, según CryptoTicker. Hacia la 01:00 UTC, CoinDesk registró el bitcoin en 76.861 dólares, con una baja de 4,8 %, el ether en 2.205, con 5,7 % menos, y BNB en 697, con 8 % menos. A la 01:31 UTC, las 22:31 del 29 en Buenos Aires y las 19:31 en Ciudad de México, CoinGecko marcaba 76.839 dólares para el bitcoin, 2.202 para el ether y 695 para BNB. El bitcoin quedó en su nivel más bajo desde septiembre, según Bloomberg Línea, que registró también una baja de cerca de 1,4 % en el índice Nasdaq 100.

Las apuestas apalancadas amplificaron el movimiento. En una sola hora se cerraron de forma forzada posiciones por unos 628 millones de dólares, 607 millones de ellas apuestas a la suba, según datos de CoinGlass citados por CryptoTicker. En 24 horas las liquidaciones sumaron unos 1.400 millones, aunque no todas se deben al ataque, según Bitcoin.com News.

El monero, una criptomoneda diseñada para ocultar quién envía y quién recibe, subió alrededor de 6 % el jueves, lo que podría reflejar un pase hacia monedas de privacidad, según Decrypt. Las dos grandes monedas estables no perdieron su paridad. A la 01:31 UTC el USDT cotizaba 0,998 dólares y el USDC 0,999, según CoinGecko.

El resto del mercado mide su exposición

Bybit dijo que sus sistemas funcionan con normalidad y que los retiros siguen disponibles, según Bitcoin Magazine. OKX afirmó que no detectó afectaciones, y Bitso, la plataforma mexicana, que contactó a Binance para ofrecer asistencia, según CriptoNoticias. Binance.US, que es una empresa separada, dijo que no fue afectada.

Los creadores de mercado, las firmas que ponen precios de compra y venta en las plataformas, empezaron a medir su riesgo. Wintermute informó que su exposición a Binance es menor al 20 % de su patrimonio neto y GSR, menor al 5 %, según el seguimiento de Cointelegraph a las 00:07 UTC. Ninguna dio cifras en dólares. Hasta el corte no se conocieron datos de retiros masivos en otras plataformas.

El agujero en la prueba de reservas

Binance publica cada mes una prueba de reservas, una foto que compara lo que tiene en sus billeteras con lo que debe a sus clientes. La del 1 de octubre incluía a "Binance 14", la billetera vaciada, con 1.260 millones de USDT y 89.475 ether, según CoinDesk. En esa foto Binance tenía exactamente el ether necesario para cubrir los saldos de sus clientes, una cobertura del 100 %.

El atacante se llevó unos 204.500 ether, cerca del 5,6 % del ether en reserva, y la cobertura bajaría a alrededor del 94 %, calculó CoinDesk. El mismo medio no explica cómo esa cifra supera el saldo que la billetera tenía el 1 de octubre, aunque sugiere que pudo recibir fondos después. Su gráfico muestra que el atacante se llevó entre el 7 % y el 15 % de lo que Binance tenía en tokens como ENA, OP, UNI, PEPE y AAVE, el 10,6 % del USDC y el 2,9 % del USDT. El USDC estaba cubierto al 108 % el 1 de octubre y, según CoinDesk, probablemente quedó debajo del 100 %. Binance no respondió a ese medio.

La palabra "cubrir" carga el peso. Cuando Binance dice que los fondos de los usuarios están a salvo, quiere decir que respetará los saldos aunque los activos que los respaldaban fueron robados, según CoinDesk. Una parte quedó congelada por los emisores de monedas estables, pero el ether no se puede congelar.

Un fondo de emergencia más chico que la salida

El fondo de emergencia de Binance, el SAFU, tiene unos 15.000 bitcoin desde que la empresa terminó de pasarlo de USDC a bitcoin el 12 de febrero, según The Block. Binance se comprometió a reponerlo hasta 1.000 millones de dólares si su valor cae por debajo de 800 millones por el precio del bitcoin. Al precio de la 01:31 UTC, esos 15.000 bitcoin valen unos 1.150 millones de dólares.

La cifra que estimó Binance, unos 6.300 millones, más que quintuplica ese fondo, y la empresa dijo que cubrirá la diferencia con fondos propios, sin detallar cuánto pondrá de cada lado. Lo congelado suma unos 3.000 millones, según el anuncio.

Binance publicará una prueba de reservas actualizada cuando termine la reparación, y esa foto mostrará si ya repuso los activos robados. La foto mensual del 1 de noviembre era la próxima prevista, según CoinDesk. Hasta las 02:23 UTC del 30 de octubre, cuando publicó su actualización, la empresa no había dado fecha para reabrir los retiros.